Triky finančních poradců

Jak vyplývá z jednoho výzkumu, naši lidé finančním poradcům příliš nevěří. Jak zjistit, je-li to odpovědný člověk, který s vámi bude jednat seriozně? Nabízení finančních produktů je volná živnost, jedinou nutnou kvalifikací je plnoletost, čistý trestní rejstřík a nedlužit státu.Nesolidní finanční poradce nabízí klientovi konkrétní produkty a podpis smlouvy hned na prvé schůzce. Kvalitní poradce si zjistí potřebné informace, zpracuje finanční plán a smlouva se uzavírá na třetí - čtvrté schůzce.Někdo občas zkouší využít pro prodej investičního životního pojištění princip pyramidových her. Láká na spolupráci, v jejímž rámci se uzavře smlouva s tím, že když klient během dvou let smlouvu vypoví, zaplatí vysokou pokutu, drobná doložka umožňuje vymáhat peníze exekučně.

Proto se musí pečlivě číst všechny listiny, a pokud kdokoliv spojuje uzavření životní pojistky s jakoukoliv další smlouvou, lepší je raději nic nepodepisovat. Pokud došlo k problému, je pozdě. Základ je prevence, tedy výběr zodpovědného poradce, který nemá za cíl jen svou vysokou odměnu. Oblíbený trik je přesvědčit klienta ke změně všech produktů, které má, bez ohledu na to, zda je to výhodné. Seriozní poradce se snaží už uzavřené smlouvy maximálně využít nebo je jen upravit, aby byly pro klienta výhodnější. Přímo podvodem zavání žádost o zaplacení zálohy předem nebo snaha dát klientovi při podpisu smlouvy podepsat i směnku ve výši pojistného na dva roky. Tehdy nic nepodepisovat.
(ksa)